複数の地方金融機関と共同でAI-OCR と生成 AI を用いた金融 DX の実証検証を開始

AI とローコード開発、クラウドを活用したソリューションを提供する当社は、複数の地方金融機関と共同で、AI-OCR（AIRead） と Microsoft 社の生成 AI を用いて金融機関の業務の高度化（金融 DX ）を図る実証検証を 2024 年 1 月から 2024 年 3 月まで実施いたします。
金融機関に眠る大量の企業データを活用し、金融機関の融資審査や営業業務の効率化と属人化の解消を目指します。

実証検証の背景　

金融機関では、デジタル技術の拡大による業務やサービスの変化や、他業界からの金融事業への参入など、これまでにない大きな変化が起こっています。このような状況において、地方金融機関では以下のような課題を抱えています。

• 地域経済の停滞
  人口減少により地域経済が停滞し、預金や融資先が減少することで本業の収益が減少しています。
• 競争の激化
  大手銀行やネット銀行との競争が激化しており、差別化されたサービスが求められるようになっています。
• デジタル技術の採用の遅れ
  業務やサービスで人的作業に頼ることが多く、デジタル技術やデータの活用で大手や新興に後れを取っています。

こうした背景から、AI を活用した変革「金融 DX 」の推進が急務となっております。

実証検証の目的　

地方金融機関が抱える課題として、公開情報が少ない地方中小企業から受領する大量の決算書等のデータ化と分析が困難であり、その結果、融資審査や営業などの業務が個々の担当者に依存していることが挙げられます。これらの課題を、AI-OCR（AIRead）と Microsoft 社の生成 AI の積極的な活用により克服できないかを検証いたします。

また本実証検証では、複数の地方金融機関に参加いただきます。それぞれが抱える課題やアイディアを、実証検証を通じ共有することで共通の課題を明確にしてまいります。

これにより、これまで金融機関内に埋もれた重要な情報を活用し、以下のような業務が実現可能か検証します。

• 高度な信用リスク評価
  • 複数の勘定科目から顧客の信用リスク評価をより正確に算出
  • 顧客間の取引、関係性の確認とリスクの検知
  • 融資審査・管理業務の高度化
• 顧客ごとの個別対応
  • 顧客の事業、取引先、保有資産等の特徴に基づく金融商品の推奨
  • 過去の取引履歴や企業・経営者の嗜好に基づく金融商品の推奨
  • 固有の観点で分析された財務・投資アドバイスの提供
• 包括的なマーケットの分析
  • 類似企業データから特定のマーケットトレンドの分析と戦略の策定
  • マーケットにおける顧客の価値向上に向けたアドバイスの提供
  • 異業種間のコラボレーションやマッチングの可能性の創出

実証検証の概要　

地方金融機関向けに、決算書等からデータ化を行うAI-OCR（AIRead）と、企業検索・分析を行うための生成 AI（Azure OpenAI Service ※1 ）を用いて、業務要求を満たすことが可能かを検証します ※2。

実施期間
2024 年 1 月 から  2024 年 3 月末 まで

実施内容

• 収集するデータソース ※3 の形式、内容、収集方法等の確立
• Azure OpenAI Service の回答正解率を高める手段と手順の確立
• アプリケーションに必要な機能要求、期待する動作等の確認
• サービス提供にかかる費用と得られる効果の試算

※1 Azure OpenAI Service は生成 AI をクラウド上で利用できるサービスです。強固で堅牢なセキュリティ基準のもとで運用されており、入出力情報が適切に管理され、二次利用されることなく AI を活用することができます。本実証検証では、法令・規定を順守の上、適切に対応いたします。
※2 共同研究の開始にあたり、「生成 AI」特有のリスク等を適切にコントロールするため、利用に関するガイドラインを定め、各情報等の取扱いなどは厳格に対応します。
※3 本実証検証で用いるデータにおいて、お客さまの情報や機密情報等の取扱いなどは厳格に対応します。

ご協力いただく金融機関
株式会社山梨中央銀行 様、ほか数行の地方金融機関様

日本マイクロソフト様からのエンドースメント　

日本マイクロソフトは、アライズイノベーション様が展開する革新的なソリューションに Azure OpenAI Service とともに Microsoft Azure を基盤として採用していただいたことを大変嬉しく思います。Azure のクラウドと AI 技術が、アライズイノベーション様のビジョンを現実のものとし、顧客に新たな価値を提供するための強力なサポートとなることを確信しています。アライズイノベーション様が培ってきた AI-OCR の技術を活用したソリューションは、デジタル変革の最前線で活躍する企業にとって必要不可欠なものであり、共に成長していくことを楽しみにしています。

私達日本マイクロソフトはアライズイノベーション様と協力して、社会に新しい価値を提供する手助けをしてまいります。Azure が更なるイノベーションを引き出し、未来のビジネスシーンを形作る重要な役割を果たすことを確信しています。

日本マイクロソフト株式会社
執行役員 常務 コーポレートソリューション事業本部長 兼 デジタルセールス事業本部長
小林 治郎 様

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